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                四川省民政府关于照发《四川省筹融资性担保公司经营暂行办法》的通知(川府发[2010]30号)
                信息来源:   笔者:   发布日期:2015-06-17    点击:6400
                四川省民政府关于照发《四川省筹融资性担保公司经营暂行办法》的通知(川府发[2010]30号)

                 

                各市()民政府,省政府各部门、各直属机构:

                《四川省筹融资性担保公司经营暂行办法》已经省政府第67次常务会审议同意,现予照发,请遵照执行。

                 

                                      

                                         四川省民政府

                                           二〇一〇年十一月十四日

                 

                 

                 

                四川省筹融资性担保公司经营暂行办法

                  第一章 总  则

                  第一条 为加强对全省筹融资性担保公司的督察经营,规范筹融资性担保行为,促进筹融资性担保行业康健、快速发展,根据《筹融资性担保公司经营暂行办法》(中国银监会等部门令2010年第3)有关规程,结合我省实际,制订本暂行办法。

                  第二条 本暂行办法所称筹融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定,当被担保人不履行对债权人负有的筹融资性债务时,由担保人依法承担合同约定的担保责的行为。

                  本暂行办法所称筹融资性担保公司是指在四川省内依法设立,经营筹融资性担保业务的有限责公司和股份有限公司,以及全国性筹融资性担保机构在四川设立的分支机构。

                  第三条 四川省民政府金融接待室室(以下简称省政府金融办)为全省筹融资性担保业务的监管部门,负责全省筹融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置,并向筹融资性担保业务监管部际圆桌会议报告工作。

                  成立筹融资性担保业务监管厅际圆桌会议制度(以下简称厅际圆桌会议)。厅际圆桌会议负责研究制定并实施促进全省筹融资性担保公司康健发展的政策和措施,协排速决筹融资性担保行业的重大问题,指导筹融资性担保业务监管和风险处置。省政府金融办、省发展改造委、省经济和信息化委、省财政厅、省商务厅、省工商局、民银行成都分行、四川银监局等部门为厅际圆桌会议成员单位,厅际圆桌会议接待室室设在省政府金融办。

                  筹融资性担保公司按属地化原则实施监管。市()政府是在其属地开展业务的筹融资性担保公司监管和风险防范的第一责人,负责对筹融资性担保公司的日常监管和风险处置,指定监管部门(以下统称市()政府监管部门)对筹融资性担保公司实施以风险为核心的持续动态监管。

                  第四条 筹融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则,成立市场化运作的可持续审慎经营模式。

                  筹融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来,应当遵循志愿、平等、老实言而有信的原则,依法订立、履行合同。

                  第五条 筹融资性担保公司应当按照市场化和审慎经营的原则依法开展业务,其日常经营活动不受任何机关、单位和个人的干涉。其开展业务应当遵守法律、法规和本暂行办法的规程,不得损害国家裨益和社会公共裨益,不得吸收存款和集资,不得发放贷款及对外筹融资,不得受托投资和受托发放贷款,不得从事不正当竞争。

                  筹融资性担保公司应当遵循老实言而有信的原则,与企业、金融机构等客户开展业务,应当为客户保密,不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户裨益的活动。

                  第二章 设立、变更和终止

                  第六条 设立筹融资性担保公司或分支机构,应当按属地原则向市()政府监管部门提出筹建申请,经初审够格后报省政府金融办审查批准。

                  经省政府金融办批准筹建后,筹融资性担保公司筹划组应在60个工作在即,完成公司名称预先核准、验资和资本金托管手续,并经市()政府监管部门验收够格后,持验收够格文件到省政府金融办领取经营许可证,凭经营许可证办理工商注册。60个工作在即未完成筹建的,要提前5个工作日申请延期(延期最长不超出30个工作日),未申请延期或经批准延期到期后仍不能完成筹建的,取消筹建身价。

                  任何单位和个人未经监管部门批准不得经营筹融资性担保业务,不得在名称中使用筹融资性担保字样,法律、行政法规另有规程的除外。

                  第七条 设立筹融资性担保公司,应当具备下列条件:

                  ()有符合《中华民共和国公司法》规程的规章。

                  ()有具备持续出资能力的股东。

                  ()有符合本暂行办法规程的注册资本。

                  ()有符合供职身价的董事、监事、高级经营人员和够格的从业人员。

                  ()有健全的组织机构、内部控制和风险经营制度。

                  ()有符合要求的营业处所。

                  ()监管部门规程的其他审慎性条件。

                  董事、监事、高级经营人员和从业人员的身价经营办法另行制定。

                  第八条 在市()范围内经营的筹融资性担保公司的注册资本不得低于民币1000万元,在全省经营的注册资本不得低于民币3000万元,跨省(自治区、省辖市)经营的注册资本不得低于民币1亿元。互助会员制筹融资性担保公司注册资本不得低于民币500万元。筹融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法。筹融资性担保公司法人代表须具备大专及以上文化程度,熟悉《担保法》等法律法规和相关专业知。

                  注册资本原则上为实缴货币资本,且应一次性全额到位。实物资产出资仅限于筹融资性担保公司的营业用不动产和不不动产,且不得超出注册资本总额10%。单一出资人出资不得少于100万元。

                  地方政府及其财政部门得以为筹融资性担保公司注资,但不得作为直接出资人。

                  第九条 设立筹融资性担保公司,应向监管部门提交下列文件、资料:

                  ()申请书。应当载明拟设立的筹融资性担保公司的名称、营业处所、注册资本和业务范围等事项。

                  ()可行性研究报告。

                  ()规章草案。

                  ()股东名册及其出资额、股权结构。

                  ()出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关筹融资性担保公司的相关经营规程,遵守公司规章,参与经营并承担风险,不从事非法金融活动,保证入股资金来源真实、合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金或聚合资金入股,并主动声明股东关联关系等。

                  ()股东资信证明和有关资料。法人股东原则上应有三年以上的盈余记录且无不良信用记录,并提交上年度年检够格的无证无照复印件和上年度财务审计报告。自然人股东须具有完全民事行为能力,并提交无犯罪记录、无不良信用记录和出资资金来源合法性的相关证明材料。

                  ()拟任董事、监事、高级经营人员的身价证明,经营团队人员构成情况说明。

                  ()经营发展战略和规划。

                  ()营业处所证明材料。

                  ()监管部门要求提交的其他文件、资料。

                  在申请资料齐备的前提下,省政府监管部门在20个工作在即做出同意或不同意的书面决定。

                  第十条 筹融资性担保公司下列重大变更事项,须向市()政府监管部门提出变更申请,初审够格后,报省政府金融办审批:

                  () 变更名称;

                  () 变更组织形式;

                  () 变更注册资本;

                  () 跨市()变更公司注册地;

                  () 调整业务范围;

                  () 变更公司法定代表人、董事长、总经理;

                  () 变更持有5%以上股权的股东;

                  () 分立或者合并;

                  () 改动规章;

                  () 监管部门规程的其他变更事项。

                  在申请资料齐备的前提下,省政府金融办在20个工作在即做出同意或不同意的书面决定。

                  第十一条 筹融资性担保公司下列变更事项,由市()政府监管部门审批并报省政府金融办备案:

                  () ()范围内公司营业处所变更;

                  () 公司除法定代表人、董事长和总经理以外的高级经营人员变更;

                  () 持有5%以下股权的股东变更。

                  筹融资性担保公司变更事项关涉公司登记事项的,经监管部门批准后,按规程向工商行政经营部门申请变更登记。

                  第十二条 省内筹融资性担保公司拟在关外设立分支机构的,应当征得省政府金融办同意。拟在省内设立分支机构的,应当征得该筹融资性担保公司总部所在市()政府监管部门同意,向拟设立分支机构的市()政府监管部门提出申请,报省政府金融办审批。

                  关外筹融资性担保公司拟在我省设立法人机构或分支机构的,应当征得该筹融资性担保公司所在地省级监管部门同意,然后向拟设立法人机构或分支机构的市()政府监管部门提出申请,报省政府金融办审批。

                  第十三条 筹融资性担保公司设立分支机构应提交以下文件、资料:

                  ()申请书。应当载明拟设立的分支机构的名称、营业处所、业务范围等事项。

                  ()可行性研究报告。

                  ()分支机构拟任负责人及高级经营人员的身价证明,囊括身份证复印件、简历、供职身价证明和个人信用记录报告。

                  ()母公司的基础材料。囊括公司无证无照复印件,公司规章,公司近三个年度经会计师事务所审计的审计报告,业务运行和风险情况说明。

                  ()母公司所在地监管部门同意其设立分支机构的意见。

                  ()监管部门要求提交的其他文件、资料。

                  第十四条 筹融资性担保公司因分立、合并或出现公司规章规程的解散事由需解散的,应在维护被担保人权益的前提下,由所在市()政府监管部门转报省政府金融办审查批准,凭批准文件及时向工商行政经营部门申请注销登记。

                  第十五条 筹融资性担保公司有重大违法经营行为,不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众裨益的,所在市()政府监管部门应及时报告省政府金融办,经省政府金融办批准后依法予以撤销。法律、行政法规另有规程的除外。

                  第十六条 筹融资性担保公司解散或被撤销的,应当依法成立清算组进行清算,按照债务清偿计划及时偿还有关债务。市()政府监管部门督察其清算进程。

                  担保责解除前,公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何裨益。

                  第十七条 筹融资性担保公司不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,应当依法实施破产。

                  第三章 业务范围

                  第十八条 筹融资性担保公司经监管部门批准,得以经营下列部分或全部担保业务:

                  ()贷款担保;

                  ()票据承兑担保;

                  ()贸易筹融资担保;

                  ()项目筹融资担保;

                  ()信用证担保;

                  ()其他筹融资性担保业务;

                  第十九条 筹融资性担保公司经监管部门批准,得以兼营下列部分或全部业务:

                  ()诉讼保全担保。

                  ()投标担保、预付款担保、工程应邀担保、尾付款如约偿付担保等应邀担保业务。

                  ()与担保业务有关的筹融资咨询、财务顾问等中介劳务。

                  ()以自有资金进行投资。

                  ()监管部门规程的其他业务。

                  第二十条 筹融资性担保公司得以为其他筹融资性担保公司的担保责提供再担保和办理债券发行担保业务,但应当同时符合以下条件:

                  ()近三年无违法、违规不良记录。

                  ()连续三年以上盈余。

                  ()监管部门规程的其他审慎性条件。

                  从事再担保业务的筹融资性担保公司除需满足前款规程的条件外,注册资本应当不低于民币1亿元。

                  第四章 经营规则和风险控制

                  第二十一条 筹融资性担保公司应当依法成立健全公司治理结构,完善议事规则、决策程序和内审制度,维持公司治理的有效性。

                  跨省、自治区、省辖市设立分支机构的筹融资性担保公司,应当设两名以上的独立董事。

                  第二十二条 筹融资性担保公司应当成立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制,并制定严格规范的业务操作规程,加强对担保项目的风险评估和经营。

                  第二十三条筹融资性担保公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关身价的专业人才。

                  跨省、自治区、省辖市设立分支机构的筹融资性担保公司应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关身价,并具有筹融资性担保或金融从业经验的人员担任。

                  第二十四条 筹融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求,成立健全财务会计制度,真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。

                  第二十五条 筹融资性担保公司收取的担保费,可根据担保项目的风险程度,由筹融资性担保公司与被担保人自主相商确定,但不得违反国家有关规程。

                  第二十六条 筹融资性担保公司对单个被担保人提供的筹融资性担保责余额不得超出净资产的10%,对单个被担保人及其关联方提供的筹融资性担保责余额不得超出净资产的15%,对单个被担保人债券发行提供的担保责余额不得超出净资产的30%。

                  第二十七条 筹融资性担保公司的筹融资性担保责余额不得超出其净资产的10倍。

                  第二十八条 筹融资性担保公司以自有资金进行投资,限于内债、金融债券及大型企业债务筹融资工具等信用等级较高的固定收益类金融希尔顿国际线上娱乐,以及总额不高于净资产20%的其他投资。监管部门及银行机构应将担保公司净资产扣除前述其他投资后,作为筹融资性担保公司开展筹融资性担保业务的信用放大基数。

                  第二十九条 筹融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供筹融资性担保。互助会员制筹融资性担保公司不得对非股东单位提供担保。

                  第三十条 筹融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责准备金,并按不低于当年年末担保责余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责余额10%的,实行差额提取。差额提取办法和担保赔偿准备金的使用经营办法由监管部门另行制定。

                  监管部门得以根据筹融资性担保公司责风险状况和审慎监管的需,提出调高担保赔偿准备金比例的要求。

                  筹融资性担保公司应当对担保责实行风险分类经营,准确计量担保责风险。

                  第三十一条 筹融资性担保公司与债权人应当按照相商一致的原则成立业务关系,并在合同中明确约定承担担保责的方式。

                  第三十二条 筹融资性担保公司办理筹融资性担保业务,应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。

                  第三十三条 筹融资性担保公司与债权人应当成立担保期间被担保人相关信息的交换机制,加强对被担保人的信用辅导和督察,共同维护双方的合法权益。

                  第三十四条 筹融资性担保公司应当按照监管部门的规程,将公司治理情况、财务会计报告、风险经营状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。

                  第五章 督察经营

                  第三十五条 筹融资性担保公司应当与银行业金融机构签署资本金托管协议,由一家或多家银行机构(同一家银行只能开立一个托管账户)对其资本金进行全额托管。资本金托管协议应载明资本金仅限用作筹融资性担保业务有理的费用支出、代偿支出、委托金融机构做零风险理财和监管机构容许的其他用途,不得挪作他用。如果变更或解除托管协议,应报经市()政府监管部门同意并报省政府金融办备案。对于筹融资性担保公司不符合规程用途的支出行为,金融机构(托管方)有权止付,并报告市()政府监管部门。

                  第三十六条 筹融资性担保公司因担保业务收取的客户保证金,要存入资本金托管账户,单独核算,按资本金监管,不得挪作他用。

                  第三十七条 监管部门应当成立健全筹融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和监管评级制度,对筹融资性担保公司经营及风险状况进行持续监管。市()政府监管部门应于每年1月底前形成上年度监管报告和机构概览报告报省政府金融办。省政府金融办汇总分析后,于2月底前,向筹融资性担保业务监管部际圆桌会议和省政府报告全省上年度筹融资性担保行业发展情况和监管情况。

                  省政府金融办应及时向筹融资性担保业务监管部际圆桌会议和省政府报告全省筹融资性担保行业的重大风险事件和处置情况。

                  第三十八条 筹融资性担保公司要按季向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告及资本金托管和运用情况,按年度报送经会计师事务所审计的

                 

                四川省民政府关于照发《四川省筹融资性担保公司经营暂行办法》的通知()

                文号: 发文单位: 【大  小】 浏览:218 评论:0 审计报告。

                  筹融资性担保公司向监管机构提交的各类文件和资料,应当真实、准确、完全。

                  监管部门应根据审慎监管的需,适时提出筹融资性担保公司的资本相量和资本充足率要求。

                  第三十九条 监管部门根据监管需,有权要求筹融资性担保公司提供专项资料,有权约见其董事、监事、高级经营人员进行监管谈话,要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。

                  监管部门认为必要时,得以向债权人通报所监管有关筹融资性担保公司的违规或风险情况。

                  第四十条 监管部门根据监管需,得以对筹融资性担保公司进行现场检查,筹融资性担保公司应当予以配合,并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。

                  现场检查时,检查人员不得少于2人,并向筹融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。

                  第四十一条 筹融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失,以及董事、监事、高级经营人员关涉严重违法、违规等重大事件,应当立即采取应急措施并在24小时内向监管部门报告。

                  第四十二条 筹融资性担保公司应当及时向监管部门报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。

                  第四十三条 筹融资性担保公司应当聘请社会中介机构进行年度审计,并将审计报告及时报送监管部门。

                  第四十四条 省政府金融办要会同相关部门成立筹融资性担保行业突发、重大事件的发现、报告和处置制度,成立筹融资性担保公司的风险预警和处置制度,指导各市()制定本地筹融资性担保公司的风险处置预案,及时、有效地处置风险。筹融资性担保公司有关风险预警和处置的办法另行制定。

                  第四十五条 成立全省筹融资性担保行业自律组织,履行全省筹融资性担保行业自律、维权、劳务等职责。

                  全省筹融资性担保行业自律组织接受省政府金融办的指导。

                  第四十六条 征信经营部门应当将筹融资性担保公司的有关信息纳入征信经营体系,并为筹融资性担保公司查询相关信息提供劳务。

                  第六章 法律责

                  第四十七条 监管部门从事督察经营工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责:

                  ()违反规程审批筹融资性担保公司的设立、变更、终止以及业务范围的。

                  ()违反规程对筹融资性担保公司进行现场检查的。

                  ()未依照本暂行办法规程报告重大风险事件和处置情况的。

                  ()其他违反法律法规及本暂行办法规程的行为。

                  第四十八条 筹融资性担保公司违反法律、法规及本暂行办法规程,有关法律、法规有处罚规程的,依照其规程给予处罚;有关法律、法规未作处罚规程的,按《筹融资性担保公司经营暂行办法》(中国银监会等部门令2010年第3)的有关规程料理;构成犯罪的,依法追究刑事责。

                  第四十九条 托管银行对筹融资性担保公司未能有效履行托管职责的,监管部门可取消其托管身价,并通报银行监管部门建议按照违反审慎经营原则的有关规程给予处罚。

                  第五十条 违反本暂行办法第六条第三款规程,擅自经营筹融资性担保业务的,由有关部门依法予以取缔并处罚;擅自在名称中使用筹融资性担保字样的,由监管部门责令改正,依法予以处罚。

                  第七章 附  则

                  第五十一条 公司制以外的筹融资性担保机构从事筹融资性担保业务参照本暂行办法的有关规程执行,具体实施办法另行制定。

                  外商投资的筹融资性担保公司要按照外商投资企业有关规程及本暂行办法办理,法律、行政法规另有规程的,依照其规程。

                  筹融资性再担保机构经营办法由省民政府另行制定。

                  第五十二条 各市()民政府得以根据本暂行办法的规程,制定本辖区筹融资性担保公司监管工作贯彻落实意见,并报省政府金融办备案。

                  第五十三条 本暂行办法施行前已经设立的筹融资性担保公司不符合本暂行办法规程的,应当在2011331日前达到本暂行办法规程的要求。具体清理规范工作,由省政府金融办和省工商行政经营局牵头负责。

                  第五十四条 本暂行办法出台前我省有关筹融资性担保公司经营规程凡与本暂行办法相抵触的,以本暂行办法为准。

                  第五十五条 本暂行办法自公布之日起施行。

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